Consulente Finanziario
E' il momento di cominciare ad investire in maniera moderna e intelligente.
Chi sono
Cosa significa pianificazione finanziaria
La pianificazione finanziaria è il processo attraverso il quale privati e aziende definiscono una strategia strutturata per la gestione delle proprie risorse economiche, tenendo conto di obiettivi, orizzonte temporale e propensione al rischio.
Un percorso di consulenza finanziaria evoluta si basa sull'analisi della situazione patrimoniale complessiva del cliente, includendo liquidità, investimenti, protezione e previdenza, con l'obiettivo di costruire un quadro coerente e aggiornato nel tempo.
Il ruolo del Consulente Finanziario abilitato all'offerta fuori sede è quello di affiancare il cliente nella comprensione degli strumenti disponibili sul mercato, nella lettura dei costi e dei rischi connessi e nel monitoraggio periodico del portafoglio, nel rispetto della normativa vigente in materia di consulenza finanziaria e servizi di investimento.
I miei servizi
La consulenza finanziaria evoluta è costruita su misura per ogni cliente.
Pianificazione finanziaria
Definiamo una strategia su misura per proteggere il presente e costruire il futuro.
Gestione della liquidità aziendale
Ottimizzo la cassa aziendale per equilibrare sicurezza, rendimento e disponibilità.
Analisi gratuita di portafoglio
Valuto i tuoi investimenti per individuare costi, rischi e opportunità di miglioramento.
Come possiamo lavorare insieme
La consulenza evoluta personalizzata si articola su più fasi per garantire ai clienti il miglior servizio su misura possibile.
Primo incontro conoscitivo
Il primo incontro servirà ad entrambi per conoscerci e capire come poter lavorare al meglio fianco a fianco.
Analisi del tuo portafoglio
Analizzerò i tuoi investimenti per individuarne costi, rendimenti e le aree di miglioramento del portafoglio.
Proposta di investimento
Ti presenterò alcune proposte secondo me adatte al tuo profilo ed insieme sceglieremo quella che ti soddisfa di più.
Perché investire con un consulente finanziario
In collaborazione con partner specializzati, il Consulente può supportarti in ogni ambito, anche nei punti di contatto tra patrimonio aziendale e familiare, fino alla strutturazione di soluzioni di corporate finance dedicate alla tua impresa.
La normativa italiana ed europea in materia di servizi di investimento (MiFID II) prevede che ogni proposta sia preceduta da un'adeguata profilatura del cliente, volta a verificarne conoscenze, esperienza, situazione finanziaria e obiettivi. Il Consulente Finanziario opera in un quadro regolamentare vigilato dalla Consob, che ne disciplina l'attività a tutela del risparmiatore.
L'attività di consulenza si sviluppa attraverso incontri periodici, finalizzati all'aggiornamento della situazione patrimoniale del cliente e alla verifica della coerenza tra il portafoglio in essere e gli obiettivi dichiarati, in un'ottica di trasparenza e continuità nel tempo.
Richiedi informazioniClienti più che soddisfatti
"Prima di conoscere Salvatore ero scettico e spaventato dal mondo degli investimenti. Ha saputo ascoltarmi e capire i miei timori e insieme abbiamo trovato una pianificazione finanziaria efficace e soprattutto che mi fa stare sereno."
"Grazie a Salvatore ho capito che i miei investimenti con la mia consulente bancaria tradizionale non mi stavano rendendo nulla a causa dei costi elevatissimi. Finalmente i miei risparmi stanno fruttando come dovrebbero."
I miei progetti
Welfare aziendale
Sono anche un noto divulgatore online, conosciuto e stimato da molte aziende. Collaboro in veste di divulgatore con diversi welfare aziendali per diffondere la cultura finanziaria e previdenziale nelle più grandi aziende italiane.
Seminari formativi
Sono un rinomato divulgatore e conduco seminari formativi in azienda sull'educazione finanziaria e previdenziale. Le sessioni formative sono utili ai dipendenti per orientarsi nel mondo degli investimenti e aumentano la fidelizzazione alle loro aziende.
Domande frequenti
Lavorare a parcella significa che il mio compenso è indipendente dai prodotti proposti. Il cliente mi paga per la consulenza, non per la vendita. In questo modo posso concentrarmi esclusivamente sulla qualità delle soluzioni e sugli obiettivi del cliente, senza alcun conflitto di interesse.
Ogni piano finanziario viene costruito sulla base di obiettivi concreti: gestione della liquidità, previdenza, investimenti, protezione del patrimonio e passaggio generazionale. Ogni scelta è supportata da dati, analisi e strategie coerenti con il profilo di rischio del cliente.
Un consulente esperto ti aiuta a evitare errori costosi, a pianificare obiettivi di lungo periodo e a mantenere una strategia coerente anche nei momenti di volatilità. In più, il monitoraggio costante ti permette di adattare il piano alle evoluzioni del mercato e della tua vita.
Fineco permette di accedere a una piattaforma completa di strumenti e soluzioni di investimento, ma la consulenza è focalizzata sul cliente, non sul prodotto. L'approccio è quello di un servizio su misura, con monitoraggio costante e analisi periodiche del portafoglio.
Il costo dipende dal tipo di servizio richiesto e dal patrimonio gestito, ma è sempre trasparente e comunicato in anticipo. L'obiettivo è garantire un rapporto costo/beneficio favorevole, dove il valore della consulenza supera sempre il costo della parcella.
Sono un consulente finanziario Fineco. Opero all'interno della banca, ma il mio servizio di consulenza è a parcella, quindi trasparente e privo di incentivi legati alla vendita di prodotti. L'obiettivo è costruire strategie di investimento personalizzate e sostenibili nel tempo.
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